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# Versicherungsfall

> So bearbeiten Sie Schäden, die über eine Versicherung abgewickelt werden, inklusive Meldung an den Versicherer und Rechnungsprüfung.

Der Workflow **Versicherungsfall** folgt der [Schadensbearbeitung](/de/workflows/damage-basic), ergänzt sie aber um die Meldung an den Versicherer und das Sammeln von Offerten und Rechnungen für die Schadenabrechnung.

## Wann dieser Workflow

Nutzen Sie ihn, wenn ein Schaden voraussichtlich versichert ist, zum Beispiel:

* Hagel- oder Sturmschaden an Fassade, Storen oder Dach
* Wasserschaden (Leitungsbruch, Rückstau, Überschwemmung)
* Elementarschäden
* Glasbruch

Die Aufgabe entsteht aus einer Meldung (E-Mail, Anruf, WhatsApp, Portal) oder manuell unter **Neue Aufgabe**. Erkennt die KI einen Versicherungsbezug, schlägt sie den Typ vor; Sie können ihn auch nachträglich umstellen.

## Ablauf auf einen Blick

1. Schaden erhalten
2. Versicherer informieren
3. Zuweisung oder Offerten anfragen
4. Mieterkommunikation und Auftragnehmer-Feedback
5. Offerten und Rechnungen sammeln
6. Rechnung & Abschluss

<Note>
  Die genauen Schrittbezeichnungen in Ihrer Checkliste können von dieser Darstellung abweichen. Administratoren legen sie im Modul **Workflows** fest.
</Note>

## Die Schritte im Detail

<Steps>
  <Step title="Schaden erhalten">
    Bestätigungsmail an die meldende Person, Kostenschätzung und Zuordnung der **Ausstattung**, wie bei der Schadensbearbeitung. Ergänzen Sie Fotos und Schadensdatum, der Versicherer wird sie verlangen.
  </Step>

  <Step title="Versicherer informieren">
    Der Agent schlägt eine Schadenmeldung an den zuständigen Versicherer vor. Der Versicherer ist als **Unternehmen** mit Rolle Versicherer hinterlegt; die Police finden Sie in der **Datenbank** über die Versicherungsfelder des Dokuments. Prüfen Sie die Meldung und senden Sie sie. Die Schadennummer des Versicherers tragen Sie als Kommentar oder im Kontext der Aufgabe ein.
  </Step>

  <Step title="Zuweisung oder Offerten anfragen">
    Bei kleineren Schäden beauftragen Sie einen Auftragnehmer direkt. Bei grösseren Schäden oder auf Verlangen des Versicherers nutzen Sie die Multi-Offer-Variante: mehrere Offerten anfordern, vergleichen, freigeben, siehe [Schaden mit mehreren Offerten](/de/workflows/damage-multi-offer).
  </Step>

  <Step title="Mieterkommunikation und Auftragnehmer-Feedback">
    Termin-Info an die Mieterin, Rückmeldung des Auftragnehmers nach Ausführung.
  </Step>

  <Step title="Offerten und Rechnungen sammeln">
    Alle Offerten und Rechnungen hängen an der Aufgabe. Eingehende PDFs werden erkannt und zugeordnet; Post scannen Sie und laden sie manuell hoch. Leiten Sie die Unterlagen an den Versicherer weiter, der Agent schlägt die Mail vor.
  </Step>

  <Step title="Rechnung & Abschluss">
    Die KI prüft jede Rechnung: Stimmt die MwSt., gibt es Differenzen zur Offerte, passt der Absender? Auffälligkeiten werden markiert. Nach dem Haftungsentscheid und der Abschluss-Freigabe landet die Aufgabe im **Archiv**.
  </Step>
</Steps>

## Tipps & Stolpersteine

<Tip>
  Die Sprache der Aufgabe wird aus der Meldung erkannt. Mails an Mieter folgen dieser Sprache, Mails an Versicherer und Auftragnehmer können Sie im Entwurf anpassen.
</Tip>

* Hinterlegen Sie Versicherer und Policen vollständig, sonst kann der Agent den Empfänger der Schadenmeldung nicht vorschlagen.
* Schäden, die unter dem Selbstbehalt liegen, bearbeiten Sie einfacher als normale Schadensbearbeitung.

## Verwandte Seiten

* [Schadensbearbeitung](/de/workflows/damage-basic)
* [Schaden mit mehreren Offerten](/de/workflows/damage-multi-offer)
* [Überblick Workflows](/de/workflows/overview)